E都市钱包行政核查进场阶段已完成,合规备案再进一步

  • 日期:01-09
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进入12月,监管部门要求的合规检查截止日期12月31日越来越近,网上贷款行业合规竞赛倒计时即将到来。到目前为止,地方监管机构和P2P平台只剩下26天了。近日,易城钱包完成了对网上贷款机构合规检查的行政核查,从而完成了监管要求的三个阶段的合规检查,这意味着易城钱包进入了合规流程的新阶段。

众所周知,在机构自查、自律检查和行政核查网上贷款合规检查三部曲中,行政核查是合规检查中一个非常重要的过程。根据行政核查结果,一旦发现平台存在虚假、虚假、隐匿或遗漏,将被一票直接否决,平台无法通过合规检查。

今年8月,国家P2P网上贷款风险专项整治领导小组办公室发布《开展网贷机构合规检查工作的通知》和《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知》(以下简称《108 条》),说明网上贷款行业合规检查工作分为机构自查、自律检查和行政核查三个阶段。具体进展可以根据当地情况,以安全的方式取得。机构自检、自律检查、行政核查、压茬有序进行,交叉核查。

目前,北京、上海、山东、深圳、广东、浙江等省市的地方共同基金管理办公室及相关管理部门也在各自辖区内开展了针对性的P2P平台合规性检查部署。在机构自查和自律检查的基础上,他们选择了对报告内容和数据的真实性进行现场行政检查的机会。根据浙江省发布的相关合规检查通知,自律检查截止日期为2018年10月30日,行政检查截止日期为2018年11月31日。

这也意味着浙江合规检查时间相对紧张,对网上贷款平台的要求更高。以互联网金融服务平台杭州的电子城市钱包为例。早在9月中旬,平台就正式向萧山区金融办提交《E都市钱包合规自查报告》,对自身业务情况和借款人、贷款人的具体情况进行自我纠正和自我检查。10月,电子城市钱包(E City Wallet)在备案过程中走得更远,完成了监管要求合规性检查的第二步自律检查,根据律师事务所提供的一流材料清单准备材料,对一些业务模式和平台信息进行现场问答。

在行政核查方面,易城钱包于11月21日完成了各监管机构、自律检查指定律师事务所和会计师事务所的现场行政核查。

对此,E市钱包相关负责人表示:“《关于开展P2P网络借贷机构自律检查工作的通知》发布后,我们迅速成立了合规工作组,由平台运营部、财务部、法务部、技术部等部门的相关负责人和部分成员组成。严格按照监管机构和政策要求完成自律检查等工作。”

本地合规自检文件规定,不在专项整治范围内的平台将不能提交合规自检报告,此类平台的最终结果将是退出历史阶段。行政检查的严厉程度也注定了发布虚假投标、虚假信息和虚假运营数据的平台将无处不在。届时,那些能够完成合规自查全过程并成功通过行政核查的人,无疑将是一个合规程度和资质条件都非常优秀的网上贷款平台,合规金含量将进一步提高。

合规性验收迫在眉睫。电子城市钱包将以稳健经营和合规发展的理念,继续为平台用户提供优质高效的P2P借贷信息中介服务体验。电子城市钱包将进一步支持普惠金融的使命

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